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如何配置基金投资组合 配置基金投资组合的方法有哪些

建立一个基金投资组合往往是为了更好地分散风险,那么如何配置基金投资组合呢?配置基金投资组合的方法有哪些?今天小编就来讲解下这个问题,感兴趣的你也来一起了解和认识下吧~

一、确定基金的数量。

一般建议是用5到7只基金来配置基金投资组合。选择基金数量太少的话,很难形成强有力的组合效果,甚至可能无法降低投资风险。而选择基金数量太多的话,一方面,投资者可能精力有限,管不过来;另一方面,根据晨星网的研究数据显示,当组合当中的基金数量超过7只时,增加基金数量并不能降低组合的波动。所以5到7只是比较合理的基金数量。

二、搭配不同类型的基金。

刚才讲到,建立基金组合就像是组建一个团队,每个团队成员都有各自的优势,所以基金投资组合当中的基金最好是不同类型的,也就是说,各基金之间的差异性要足够大。一般来说,我们会有几种搭配方式,比方说:股票型基金+债券型基金、价值型基金+成长型基金、大盘基金+中小盘基金、国内基金+海外基金等等。

如何配置基金投资组合 配置基金投资组合的方法有哪些

但我们也可以将这些类型混搭起来,配置一个更加综合的基金投资组合。比方说,我用沪深300指数、中证500指数、标普500指数、纳斯达克100指数以及债券指数,这五只指数基金来配置一个基金投资组合。可以看到,这五只指数基金的相关度是很低的,既包括了大盘指数基金,又包括中小盘指数基金;既包括国内基金,也包括海外基金;既包括股票型基金,也包括债券型基金。

三、根据自己的投资风格来确定配置比例。

根据投资者的风险承受能力和投资偏好,我们一般将投资者分为积极型投资者、稳健型投资者和保守型投资者。面对不同的投资风格,我们应该设置不同的基金配比,比方说,对于积极型投资者来说,就可以配置更多的股票型基金和成长型基金;对于保守型投资者来说,就可以配置更多的债券型基金和价值型基金。

但如果嫌麻烦,也可以简单的按照1:1的比例来配置。用刚才的例子来说明,就是将那五只指数基金各配置20%来建立基金投资组合,如果按照投入1万元来计算的话,就是每只基金各投入2千元。

四、根据市场变化适时调整配置比例。

除了投资风格会影响基金投资组合的配置比例之外,投资市场的变化也会对基金投资组合的配置比例有较大的影响。比方说,在熊市当中,降低股票型基金的配置比例;或是在牛市当中,加大股票型基金的配置比例。但是不得不说,这会要求投资者对投资市场的变化有一定的预判能力,这也是普通投资者比较头痛的地方。

以上就是关于“如何配置基金投资组合 配置基金投资组合的方法有哪些”的问题解答,相信你已经有所认识~

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