基金估值和基金净值的区别

当我们在选择基金之前,在基金公司网站可以看到的基金信息中可以看到关于基金净值的数据信息。与此相似的还有基金估值,很多投资者对于基金估值和基金净值的区别不够了解,小编接着为大家来介绍,感兴趣的朋友一起来看看吧。

任何商品都有相对应的一个价格,而我们说起基金的身价,基金也有属于它自己的价格,那就是基金净值,每个商品不仅有价格而且商品本身存在价值,这个价值可能会变动。基金估值的目的就是客观、准确地反映基金资产的价值。基金估值和基金净值的区别详细内容介绍如下。

1、基金估值和基金净值的区别:概念不同

(1)基金净值,就是每一个基金份额代表的基金净资产价值,等于基金的总资产减去总负债,除以发行的份额总数。举个例子,某只基金总资产是2.5亿元,负债是0.1亿元,总共发行2亿份,那么该基金的基金净值就是2.00元。
(2)基金估值,就是估算基金净值的过程。基金的总资产包括股票、债券、银行存款等等,总负债包括应该缴纳的费用、支付的利息等等,股票、债券等资产的价值每一刻都在变动,因此需要对这些资产进行公正客观的估值,才能够确定基金的申购赎回价格。

2、基金估值和基金净值的区别:计算方式不同

基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)÷ 基金总份额

每个交易日,根据基金所投资证券市场(股市、债市等)收盘价计算出基金总资产价值,扣除基金当日的各类成本及费用(包括管理费、托管费、交易费等)后,得出该基金当日的资产净值,然后再除以基金当日所发生在外的基金单位总数,就是单位净值;

基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。通俗一点讲,基金估值就是预测,预测今晚公布的基金净值是多少。

以上就是基金估值和基金净值的区别的全部内容介绍,希望对您有所帮助。想要了解更多关于基金净值的相关资讯信息,可直接在官方网站中进行查看。

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